Private Banking & Wealth Management

Im Private Banking & Wealth Management der Hypo Vorarlberg steht die individuelle Betreuung Ihrer Vermögenswerte auf Basis einer ausführlichen Vermögensstrukturberatung im Mittelpunkt. Unsere erfahrenen Berater bieten Ihnen eine produktunabhängige Anlageberatung sowie eine massgeschneiderte Vermögensverwaltung, die exakt auf Ihre persönlichen Ziele und Bedürfnisse abgestimmt sind. Wir helfen Ihnen, Ihr Vermögen langfristig aufzubauen, zu erhalten und nachhaltig zu vermehren – mit strategischer Expertise und umfassendem Marktverständnis. Im Unterschied zu vielen anderen Banken schliessen wir unter Vermögen auch die Strukturierung Ihrer Immobilienwerte, Vorsorgevermögen und direkten Beteiligungen mit ein. Wir agieren somit wie ein klassisches Family Office.

Bereits ab einem Wertschriftenvermögen von CHF 100'000 genießen Sie bei uns die Vorzüge eines Private Banking Kunden. Ab einem Anlagevermögen von CHF 1'000'000 werden Sie als Wealth Management Kunde betreut und kommen in den Genuss einer individuellen Vermögensverwaltung sowie des erweiterten Dienstleistungsportfolios unseres Wealth Managements. Da unsere Vermögensberater keine Bonifikationen erhalten, können Sie auf eine langfristig orientierte Betreuung und unabhängige Produktwahl bei Ihrer Vermögensanlage zählen.

Unsere Vermögensstrategien basieren im Bereich der Einzelaktienengagements auf der Umsetzung des Artikel 8 SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Die Umsetzung im Bereich kollektiver Kapitalanlagen ist derzeit in Vorbereitung. Was bedeutet das für Sie als Kunde der Hypo Vorarlberg?

Die SFDR ist Teil eines umfassenderen Pakets von legislativen Instrumenten der Europäischen Union, mit denen das Kapital auf nachhaltigere Geschäfte ausgerichtet werden soll. Das Hauptziel besteht darin, sicherzustellen, dass die Finanzmarktteilnehmer in der Lage sind, Wachstum langfristig auf eine nachhaltige Weise zu finanzieren und gleichzeitig dem sogenannten „Greenwashing“ entgegenzuwirken, bei dem die umweltbezogenen Behauptungen zu einer Investition unwahr sein könnten.

Der Nachhaltigkeitsansatz der Hypo Vorarlberg ist hierbei mehrstufig. Für die Titelselektion in Bezug auf Einzeltitel werden neben Ausschlusskriterien (wie Rüstung, thermische Kohle, Fracking etc.) auch ein normbasiertes Screening berücksichtigt. Normbasiertes Screening ermöglicht die Einhaltung internationaler Standards und Normen in Bezug auf Menschenrechte, Arbeitsrecht, Umwelt und Anti-Korruption.

Darauf aufbauend folgt ein Best in Class Ansatz, der sich wiederum über mehrere Teilbereiche (z.B. Unternehmensführung, ESG-Risiko Rating unseres Researchpartners Sustainalytics) erstreckt. Ergänzt um eine Länderrisikobewertung bilden alle vier Hauptbausteine die Basis für das ESG RATING der Hypo Vorarlberg.

Basierend auf Ihrer individuellen Vermögensstrukturberatung erstellen wir für Sie massgeschneiderte Lösungen zur Anlage Ihrer Kapitalvermögen bei den verschiedenen Banken. Hierbei ordnen wir jedem Vermögen einen Zweck und damit eine maximale Risikofähigkeit zu. Auf Basis des definierten Risikos wird das Depot dann hinsichtlich der Renditeerwartung optimiert und inhaltlich analysiert (u.a. nach Kostenaspekten). Somit sind wir der Family Office Ihrer Vermögensanlagen über alle Banken hinweg. Für jenen Teil, den Sie bei uns verwalten möchten, bieten wir Ihnen bereits ab 100´000 CHF ein Vermögensverwaltungsmandat bzw. ab 1 Mio. CHF eine individuelle Vermögensverwaltung unter persönlicher Einbindung unseres Asset Managements. Für Vorsorgevermögen in der 2. oder 3. Säule liegen die Mindestvolumina bei 50´000 CHF. 

Die Vorsorge-Vermögensverwaltung ist so ausgestaltet, dass Sie bei Renteneintritt bzw. Vorbezug friktionsfrei in die „normale“ Vermögensverwaltung überführt werden kann. D.h. die Titel müssen für den Wechsel nicht verkauft werden. Natürlich bieten wir auch verschiedene Anlageberatungslösungen. Wichtig ist uns hierbei, dass Sie nur das bezahlen, was Sie auch nutzen. Somit verzichten wir auf teure Beratungspakete, bieten aber für das aktive Depotmanagement auch eine planbare „All in Fee“ an.

Unser Angebot richtet sich an Kunden mit Domizil in der Schweiz sowie in Österreich und Deutschland. Für Kunden aus diesen Ländern sowie aus weiteren EU-/EFTA-Staaten bieten wir spezialisierte Vermögensverwaltungsmandate in EUR, USD, GBP und CHF an, die den jeweiligen länderspezifischen Regularien entsprechen. Diese Mandate werden durch ein länderspezifisches Steuerreporting (für Deutschland, Österreich und Italien) bzw. ein generisches Steuerreporting für die restliche EU-Länder ergänzt. Die Quellensteuerrückforderung bei Dividenden und Zinsen übernehmen wir selbstverständlich auch für Sie.

In der Anlageberatung und Vermögensverwaltung setzen dabei bewusst keine eigenen Produkte ein, um Ihnen eine unabhängige und objektive Beratung zu gewährleisten.

• Vermögensverwaltung

  Sie erteilen uns das Mandat für die Verwaltung Ihres Vermögens. Auf Basis von Musterstrategien aus unserem Asset Management in Österreich optimieren wir laufend Ihr Portfolio und nutzen Marktchancen zu Ihren Gunsten. Unsere Anlagepolitik basiert auf unterschiedlichen Strategien, die exakt auf Ihre Bedürfnisse aus dem Vermögenskonzept zugeschnitten sind. Dabei achten wir auf eine sorgfältige Balance zwischen nachhaltigem Vermögensaufbau und vergleichsweise hohen Ertragschancen.

• Vorsorge-Vermögensverwaltung

  Sie haben die Wahl. Wir verzichten bewusst auf eigene Produkte im Vorsorgebereich und bieten Ihnen eine breite Auswahl von Vorsorgeprodukten der verschiedenen Gross-/Kantonal- und Privatbanken an. Insbesondere verfolgen wir auch im Vorsorgebereich einen nachhaltigen Ansatz bei tiefen planbaren Gebühren in Form einer All in Fee. Ab einem Anlagebetrag von CHF 50.000 für die 3. Säule bzw. CHF 100.000 für die 2. Säule haben Sie die Möglichkeit der Anlage Ihres Vorsorgevermögens in Mandatsform. Das heisst wir bieten Ihnen zusammen mit unseren Stiftungspartnern die Hypo Vorsorge Vermögensverwaltung an. Diese ist bei Auszahlung friktionsfrei in ein normales Vermögensverwaltungsmandat überführbar.

• Portfoliobezogene Anlageberatung

  Diese setzt ebenfalls auf Ihrem Vermögenskonzept auf und berücksichtigt Ihre weiteren Portfolios bei Fremdbanken. Gerne analysieren wir diese auch kostenfrei, um Sie exakt auf die Anlagen in unserem Hause abzustimmen. Wichtig ist uns hierbei die unabhängige holistische Beratung als Basis für nachhaltigen Erfolg.

• Execution Only

  Natürlich bieten wir Ihnen auch die Möglichkeit an Ihre Anlageentscheide selbst und beratungsfrei zu treffen. Basis ist hierbei der portfoliobezogene Anlageberatungsvertrag. Erfahrungsgemäss benötigen auch Selbstentscheider situativ Beratung, beispielsweise bei Neuemissionen oder der Auswahl des geeigneten Handelsplatzes bzw. der Limitierung Ihrer Aufträge.

  Den Auftrag zur Ausführung erteilen Sie entweder via e-Banking oder beauftragen ihren Vermögensberater mit der Umsetzung per E-Mail, physisch oder telefonisch. Selbstverständlich berücksichtigen wir den niedrigeren Beratungsaufwand bei der Wahl Ihres Preismodelles.

Vermögensverwaltung

Basierend auf Ihrem Vermögenskonzept definieren wir gemeinsam mit Ihnen ein klares Ziel für Ihre Vermögensverwaltung. Daraus leitet sich die zur Zielerreichung ideale Mandatsform ab. Bis CHF 1'000'000 erfolgt die Umsetzung für Private Banking Kunden in standardisierten Mandaten auf Basis von Exchange Traded Funds (ETF) oder spezifischen Strategiefonds für Satellitenanlagen, wobei günstigere institutionelle Tranchen eingesetzt werden. Ab CHF 1'000'000 ergänzen wir für Wealth-Management Kunden auf Basis eines Value-/Momentum Ansatzes Ihre Vermögensverwaltung mit Einzelanlagen. Sie bestimmen hierbei, welche Länder und Regionen über Einzelanlagen umgesetzt werden sollen. Unsere Vermögensverwaltung ist frei von hauseigenen Produkten und setzt auf einem effizienten Best in Class Ansatz auf. Sie haben die Wahl zwischen sieben Musterstrategien, die wir Ihnen in den Leitwährungen CHF und EUR anbieten können.
 

Musterstrategien der Hypo Vermögensverwaltung

Ab einem Anlagevolumen von CHF 1 Mio kann Im Rahmen eines Individualmandats die Strategie „Einzelaktien Schweiz" gewählt werden. Dabei erfolgt die Auswahl der Titel nach den gleichen Kriterien wie bei der Strategie „Einzelaktien Global", es wird aber ausschliesslich in Schweizer Aktien Investiert.
Stand: 31.10.2021, Quelle: Hypo Vorarlberg Bank AG

Das Hypo Anlageuniversum

Die Strategien im Detail

• Hypo Vorarlberg Anleihen Global (Zielrendite 3.00%, Aktienanteil max. 0%)

  Die Strategie „HYPO VORARLBERG ANLEIHEN GLOBAL“ ist für Anleger konzipiert, die auf längere Sicht die Erwirtschaftung eines Wertzuwachses unter Inkaufnahme mittlerer Wertschwankungen suchen. Die Strategie setzt ausschliesslich auf breit diversifizierte Anleihefonds. Hierdurch soll der Einfluss von starken Wertschwankungen oder gar Totalverlusten von einzelnen Titeln auf das Gesamtportfolio reduziert werden. Kernbestandteil dieser Strategie sind Schweizer Staatsanleihen und auf Schweizer Franken laufende Unternehmensanleihen. Ergänzt wird das Portfolio um Produkte, die spezifische Anleihesegmente oder aktive Managementansätze abdecken. Der schweizerische Anleihenmarkt ist mit Abstand am stärksten gewichtet. Um Zinsvorteile in zu nutzen, werden auch selektiv Engagements in Fremdwährungen eingegangen. Die Zielrendite beträgt 3.00%, die maximale Aktienquote 0%. Trancheninvestments sind ebenso möglich wie ein monatlicher Anspar- oder Auszahlplan. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 100'000 CHF oder EUR.

   

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• Hypo Vorarlberg Selektion Defensiv (Zielrendite 4.00%, Aktienanteil max. 25%)

  Bei der Strategie „HYPO VORARLBERG SELEKTION DEFENSIV“ wird eine langfristig reale Erhaltung des Vermögens bei weniger starken Kursschwankungen angestrebt. Regelmässige Zinserträge werden durch Dividenden und Kapitalgewinne ergänzt. Investitionen am Geldmarkt und in Anleihen mit mindestens Investment Grade können bis zu 100% getätigt werden. Engagements in Anleihen mit Bonität Non-Investment Grade sind auf 25% begrenzt. Die Anlageklasse Aktien und Alternative Investments beschränken sich ebenfalls maximal auf jeweils 25%. Die Zielrendite beträgt 4.00%. Trancheninvestments sind ebenso möglich wie ein monatlicher Anspar- oder Auszahlplan. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 100'000 CHF oder EUR.

   

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• Hypo Vorarlberg Selektion Balanced (Zielrendite 5.00%, Aktienanteil max. 70%)

  Bei der Strategie „HYPO VORARLBERG SELEKTION BALANCED“ steht ein langfristig realer Vermögenszuwachs im Vordergrund, wobei mit höheren Kursschwankungen gerechnet werden muss. Erträge werden durch Zinsen, Dividenden und Kapitalgewinne erwirtschaftet. Investitionen im Geldmarkt und in Anleihen Investment Grade können bis zu 100% getätigt werden. Engagements in Anleihen Non-Investment Grade sind auf 50% begrenzt. Die Anlageklasse Aktien beschränkt sich auf 70%. Alternative Investments sind ebenfalls mit einem Anteil von maximal 30% limitiert. Die Zielrendite beträgt 5.00%. Trancheninvestments sind ebenso möglich wie ein monatlicher Anspar- oder Auszahlplan. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 100'000 CHF oder EUR.

   

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• Hypo Vorarlberg Selektion Offensiv (Zielrendite 7.00%, Aktienanteil max. 100%)

  Bei der Strategie „HYPO VORARLBERG SELEKTION OFFENSIV“ wird eine chancenorientierte Anlagepolitik verfolgt, die mit hohen Schwankungen des Vermögens verbunden sein kann. Diese Strategie strebt einen langfristig überdurchschnittlichen realen Vermögenszuwachs an. Kursgewinne von Wertpapieren machen den Grossteil der Erträge aus. Investitionen am Geldmarkt, in Anleihen Investment Grade als auch Non-Investment Grade sowie in Aktien können bis zu 100% getätigt werden. Alternative Investments sind mit einem maximalen Anteil von 35% limitiert. Die Zielrendite beträgt 7.00%. Trancheninvestments sind ebenso möglich wie ein monatlicher Anspar- oder Auszahlplan. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 100'000 CHF oder EUR.

   

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• Hypo Vorarlberg Aktien Global (Zielrendite 8.00%, Aktienanteil max. 100%)

  Die Strategie „HYPO VORARLBERG AKTIEN GLOBAL“ ist für risikoorientierte Anleger konzipiert, die mit Aktienanlagen gezielt Ertragschancen suchen und Wertschwankungen in Kauf nehmen. Langfristige Wertzuwächse und Kursgewinne sind das Ziel. Die Strategie setzt ausschliesslich auf breit diversifizierte Aktienfonds (globaler und Schweizer Markt). Hierdurch soll der Einfluss von starken Wertschwankungen oder gar Totalverlusten von einzelnen Titeln auf das Gesamtportfolio reduziert werden. Ergänzt wird das Portfolio zudem um regionale und/oder branchenspezifische Thementrends. Generell bestimmt hierbei unsere Marktmeinung den Korridor, aus dem die passenden Zielfonds ausgewählt werden. Die Fonds werden ausserdem auf die Stabilität ihres Ertrages geprüft. Da die Aktienmärkte grösseren Volatilitäten unterworfen sind, muss mit grösseren Wertschwankungen gerechnet werden. Die Anlagestrategie ist für Kunden geeignet, die ihr Vermögen langfristig gewinnbringend investieren wollen und Wertschwankungen in Kauf nehmen. Monatliche Einzahlungen können in die Strategie eingebracht werden. Die Zielrendite beträgt 8%. Trancheninvestments sind ebenso möglich wie ein monatlicher Anspar- oder Auszahlplan. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 100'000 CHF oder EUR.

   

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• Hypo Vorarlberg Einzelaktien Global (Zielrendite 8.00%, Aktienanteil max. 100%)

  Die Strategie HYPO VORARLBERG EINZELAKTIEN GLOBAL verfolgt einen aktiven Managementansatz und ist für risikoorientierte Anleger konzipiert, die mit Aktienanlagen gezielt Ertragschancen suchen und Wertschwankungen in Kauf nehmen. Langfristige Wertzuwächse und Kursgewinne sind das Ziel. Die Auswahl der Titel erfolgt auf Basis eines globalen Aktienuniversums. Alle Titel werden mit dem Hypo ESG Rating (von A bis E, wobei in D und E klassifizierte Unternehmen nicht investiert wird) bewertet. Anschliessend werden die Titel einem quantitativen Screening auf Basis von definierten Qualitätskriterien unterzogen. Die Portfolioallokation orientiert sich hinsichtlich der primären Risikofaktoren (Investmentstile, Länder, Branchen etc.) am globalen Aktienuniversum. Basierend auf der Marktmeinung erfolgt ein qualitatives Screening zur finalen Titelauswahl. Die Zielrendite beträgt 8%. Trancheninvestments sind ebenso möglich wie ein monatlicher Anspar- oder Auszahlplan. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 100'000 CHF oder EUR.

   

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• Hypo Vorarlberg Einzelaktien Schweiz (Zielrendite 8.00%, Aktienanteil max. 100%)

  Die Strategie HYPO VORARLBERG EINZELAKTIEN SCHWEIZ verfolgt einen aktiven Managementansatz und ist für risikoorientierte Anleger konzipiert, die mit Aktienanlagen gezielt Ertragschancen suchen und Wertschwankungen in Kauf nehmen. Langfristige Wertzuwächse und Kursgewinne sind das Ziel. Die Auswahl der Titel erfolgt auf Basis eines Schweizer Aktienuniversums. Alle Titel werden mit dem Hypo ESG Rating (von A bis E, wobei in D und E klassifizierte Unternehmen nicht investiert wird) bewertet. Anschliessend werden die Titel einem quantitativen Screening auf Basis von definierten Qualitätskriterien unterzogen. Die Portfolioallokation orientiert sich hinsichtlich der primären Risikofaktoren (Investmentstile, Länder, Branchen etc.) am Schweizer Aktienuniversum. Basierend auf der Marktmeinung erfolgt ein qualitatives Screening zur finalen Titelauswahl. Die Zielrendite beträgt 8%. Trancheninvestments sind ebenso möglich wie ein monatlicher Anspar- oder Auszahlplan. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 1'000'000 CHF oder EUR.

   

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In den Hypo Vermögensverwaltungsstrategien werden Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt. Diese können sich möglicherweise negativ auf den Wert und die Wertentwicklung von Wertpapieren (z.B. Aktien, Anleihen, Investmentfonds etc.) auswirken und gelten nicht als eigene Risikoart, sondern manifestieren sich in anderen Risikoarten (z.B. Kredit-, Markt- und Liquiditätsrisiko). Weitere Informationen finden Sie in der Broschüre Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten. Details zur ESG-Strategie der Hypo Vorarlberg finden Sie auf unserer Publikation zum Thema Nachhaltigkeit sowie in unserem ESG-Investmentansatz.
 

Die Strategien im Detail

• Hypo Vorarlberg Selektion Defensiv (Zielrendite 4.00%, Aktienanteil max. 34%)

  Die Strategie „HYPO VORARLBERG VORSORGE VERMÖGENSVERWALTUNG SELEKTION DEFENSIV“ (Vorsorge VV Defensiv) wird konservativ verwaltetund strebt langfristig den realen Vermögenserhalt bei mittleren Kursschwankungen an. Regelmässige Zinserträge werden durch Dividenden und Kapitalgewinne ergänzt. Investitionen am Geldmarkt, in Anleihen, Alternative Investmentsund in Aktien können getätigt werden. Generell bestimmt unsere Marktmeinung die Allokation. Die eingesetzten Fonds werden anhand diverser Faktorengefiltert („best in class“). Die Anlagestrategie richtet sich an Anleger, die an regelmässigen Erträgen interessiert sind. Einzahlungen können jederzeit eingebracht werden. Die Vorsorgestrategie stellt das 3. Säule- oder Freizügigkeitsvermögen dar. Einige Jahre vor der Pensionierung bzw. theoretischen Auszahlung wird der ideale Bezugszeitpunkt durch die Vorsorgespezialisten der Hypo Vorarlberg St.Gallen bestimmt und die voraussichtliche Kapitalsteuer berechnet. Die friktionslose Überführungin eine klassische Vermögensverwaltung ist möglich. Somit wird die langfristige Ausrichtung der Strategie nicht durch den Bezug des Vorsorgevermögens unterbrochen.

   

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• Hypo Vorarlberg Selektion Balanced (Zielrendite 5.00%, Aktienanteil max. 49%)

  Bei der Strategie „HYPO VORARLBERG VORSORGE VERMÖGENSVERWALTUNG SELEKTION BALANCED“ (Vorsorge VV Balanced) steht ein langfristig realer Vermögenszuwachs im Vordergrund, wobei mit höheren Kursschwankungen gerechnet werden muss. Erträge werden durch Zinsen, Dividenden und Kapitalgewinne erwirtschaftet. Investitionen am Geldmarkt, in Anleihen, Alternative Investments und Aktien können getätigt werden. Generell bestimmt unsere Marktmeinung die Allokation. Die eingesetzten Fonds werden anhand diverserFaktoren gefiltert („best in class“). Die Anlagestrategie richtet sich an Anleger, die an regelmässigen Erträgen interessiert sind. Einzahlungen können jederzeit eingebracht werden. Die Vorsorgestrategie stellt das 3. Säule- oder Freizügigkeitsvermögen dar. Einige Jahre vor der Pensionierung bzw. theoretischen Auszahlung wird der ideale Bezugszeitpunkt durch die Vorsorgespezialisten der Hypo Vorarlberg St.Gallen bestimmt und die voraussichtliche Kapitalsteuer berechnet. Die friktionslose Überführung in eine klassische Vermögensverwaltung ist möglich. Somit wird die langfristige Ausrichtung der Strategie nicht durch den Bezug des Vorsorgevermögens unterbrochen.

   

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• Hypo Vorarlberg Selektion Offensiv (Zielrendite 7.00%, Aktienanteil max. 84%)

  Bei der Strategie „HYPO VORARLBERG VORSORGE VERMÖGENSVERWALTUNG SELEKTION OFFENSIV“ (Vorsorge VV Offensiv) wird ein langfristig überdurchschnittlicher realer Vermögenszuwachs angestrebt. Da die Aktienmärkte grösseren Volatilitäten unterworfen sind, muss mit grösseren Wertschwankungen gerechnet werden. Erträge werden durch Zinsen, Dividenden und Kapitalgewinne erwirtschaftet. Investitionen am Geldmarkt, in Anleihen, Alternative Investmentssowie in Aktien können getätigt werden. Generell bestimmt unsere Marktmeinung die Allokation. Die eingesetzten Fonds werden anhand diverser Faktoren gefiltert („best in class“). Die Anlagestrategie ist für Kunden geeignet, die ihr Vermögen langfristig gewinnbringend investieren wollen und Wertschwankungen in Kauf nehmen. Einzahlungen können jederzeit eingebracht werden. Die Vorsorgestrategie stellt das 3. Säule- oder Freizügigkeitsvermögen dar. Einige Jahre vor der Pensionierung bzw. theoretischen Auszahlung wird der ideale Bezugszeitpunkt durch die Vorsorgespezialisten der Hypo Vorarlberg St.Gallen bestimmt und die voraussichtliche Kapitalsteuer berechnet. Die friktionslose Überführung in eine klassische Vermögensverwaltung ist möglich. Somit wird die langfristige Ausrichtung der Strategie nicht durch den Bezug des Vorsorgevermögens unterbrochen.

   

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Unsere Beratungsphilosophie lässt sich ganz einfach zusammenfassen: Die beste Beratung für alle, die etwas vorhaben. Wir nehmen uns Zeit, wir hören zu und bieten Ihnen massgeschneiderte Lösungen auf Basis Ihres individuellen Vermögenskonzeptes an. Was auch immer wir für Sie tun können, das Ziel bleibt stets dasselbe: das für Sie bestmögliche Ergebnis zu erzielen.

Portfoliobezogene Anlageberatung der Hypo Vorarlberg St.Gallen (PDF)

• Individuelle Beratung und Betreuung
• Persönliche Anlagestrategie
• Erstklassige Investment-Empfehlungen
• Professionelles Research
• All in Fee Modell oder Einzelpreismodell
• Keine hauseigenen Produkte
• Keine Beratungspakete – Sie zahlen nur das, was Sie nutzen
• Steuerreporting für CH, D und AT
• Quellensteuerrückforderung für ausländische Quellensteuern
• Ausgezeichnetes Private Banking und Wealth Management
• Auf Wunsch Depotüberwachung mit umfassendem Reporting
• 125 Jahre Erfahrung & Tradition